Une femme de l’Indiana s’exprime après avoir perdu 1 400 $ en arnaque à une carte-cadeau


Avec ses pneus calvitie et sa transmission sur le fritz, Katrina Whitaker avait besoin d’une nouvelle voiture.

Son travail dans un hôtel voisin était à 15 minutes. Et c’était à 45 minutes en voiture de sa maison à Lexington, Indiana, aux cours de commerce à l’Université d’Indiana Southeast.

En parcourant Facebook Marketplace, Whitaker a trouvé exactement ce qu’elle cherchait: un Toyota Tacoma rouge 2004 en très bon état.

Le vendeur, par le biais d’une série d’échanges sur Facebook Messenger et d’e-mails, lui a dit d’envoyer un paiement via 1 400 $ de cartes-cadeaux eBay. Whitaker a envoyé par e-mail les codes au dos des cartes alors qu’elle lui était demandée et a attendu un message de confirmation d’eBay qui n’est jamais venu.

Elle a appelé un numéro de téléphone auquel quelqu’un avait prétendu être un représentant eBay – aucune réponse. Lorsqu’elle a appelé le vrai eBay, on lui a dit que ses cartes-cadeaux avaient déjà été dépensées.

Elle avait été victime d’une arnaque. Et eBay ne pouvait rien faire.

« Je n’ai fait que pleurer », a déclaré Whitaker à Reader’s Watchdog. « Maintenant, je suis juste furieux. »

Whitaker a été victime d’une arnaque d’imposteur, dans laquelle quelqu’un se fait passer pour un fonctionnaire du gouvernement, un membre de la famille ou un vendeur et exige un paiement. C’est la fraude la plus fréquemment signalée aux États-Unis.

L’année dernière, la Federal Trade Commission a reçu près de 650 000 rapports d’escroquerie imposteurs, avec des pertes de 666 millions de dollars.

La meilleure méthode de paiement? Cadeaux et autres cartes rechargeables.

Whitaker veut toujours savoir s’il existe un moyen de récupérer son argent. Avec le recul, elle se demande comment elle a raté les signes que la vente était une arnaque.

Reader’s Watchdog a constaté qu’il n’y avait pas grand-chose à faire pour récupérer de l’argent pour ceux qui étaient dans la situation de Whitaker. Mais il existe des moyens d’éviter d’être dupé.

« Je n’ai jamais été victime d’une arnaque auparavant », a déclaré Whitaker. « Je ne savais pas que personne ne serait disposé à aider. »

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«Ça allait de mieux en mieux»

Whitaker n’a eu aucun soupçon sur la transaction jusqu’à ce qu’il soit trop tard, a-t-elle déclaré.

Après avoir vu l’annonce sur Facebook fin janvier, elle a envoyé un message au vendeur, qui semblait être une femme nommée Itzel Vargas. La femme lui a dit que la mère de sa petite amie, Samantha Shelton, vendait en fait le camion et a transmis un e-mail.

Une personne s’identifiant comme Shelton a expliqué par courrier électronique que le camion était dans un état impeccable et qu’elle ne le vendait que parce que son mari est récemment décédé d’une crise cardiaque. Le camion lui a rappelé de mauvais souvenirs.

Elle a dit à Whitaker qu’elle voulait passer par eBay « pour la sécurité de nous deux » et que la société la contacterait pour détailler le processus d’achat.

Un faux compte eBay a rapidement envoyé un courriel à Whitaker, expliquant qu’elle devait acheter des cartes-cadeaux eBay et que l’argent serait détenu dans une fiducie pendant que le camion lui était expédié pour une période d’essai de cinq jours.

Si Whitaker aimait la voiture, l’argent irait au vendeur. Sinon, elle récupérerait son argent.

Le « vendeur » lui a même dit que le camion devait passer par un garage eBay pour être inspecté.

«Ça allait de mieux en mieux», a-t-elle déclaré. «Je pensais:« Nous gagnions tous les deux. C’est sûr. C’est via eBay. C’est légitime. «  »

Le problème est qu’eBay n’offre pas un tel service.

À la fin de la journée, Whitaker avait perdu 1 400 $ sans véhicule pour le montrer. Et l’argent n’était même pas le sien. Cela faisait partie d’un prêt qu’elle a contracté pour ses études.

Elle a appelé CVS, où elle a acheté les cartes-cadeaux. Ils lui ont dit d’appeler sa banque.

Des représentants de la banque lui ont dit qu’elle avait autorisé l’achat des cartes-cadeaux et qu’elle avait tenté de déposer un différend auprès de CVS.

eBay a proposé de geler les cartes, mais avec les fonds déjà dépensés, ils ne pouvaient rien faire.

Elle a rempli un formulaire du FBI et a appelé la police locale, qui a pris un rapport.

Quelques jours plus tard, une collègue a déclaré à Whitaker qu’elle était sur le marché pour une voiture et venait de trouver un poste prometteur sur Facebook. À vendre était un Toyota Tacoma rouge 2004.

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Que faire

Quiconque demande un paiement par carte-cadeau, carte de débit prépayée ou virement bancaire doit envoyer un drapeau rouge, disent les défenseurs des consommateurs.

« Les escrocs les adorent parce qu’ils sont très difficiles à retracer », a déclaré Mindy Eaton, porte-parole du Better Business Bureau de Louisville. « Une fois que vous avez envoyé l’argent, il a quasiment disparu. »

Eaton a fourni des conseils pour repérer une arnaque:

  • Vérifiez les fautes d’orthographe, de ponctuation ou de grammaire.
  • Où est situé le vendeur? S’ils ne sont pas disposés à vous rencontrer face à face ou souhaitent uniquement communiquer par e-mail, demandez pourquoi.
  • Demandez de nouvelles photos et vidéos.
  • Faites attention au prix. Est-ce très élevé ou très faible par rapport à des choses similaires?
  • Utilisez un mode de paiement traçable.

Les arnaques aux cartes-cadeaux suivent un schéma similaire: les escrocs se font passer pour quelqu’un qu’ils ne sont pas et contactent une victime, souvent avec une demande ou un besoin urgent.

Ils leur demandent d’acheter une carte-cadeau avec leur propre argent, puis de leur envoyer le code unique de la carte. L’escroc a alors le plein contrôle sur les fonds de la carte-cadeau, qui sont souvent dépensés rapidement, et la victime est laissée les mains vides.

Le FBI recommande aux gens de rechercher le nom, l’adresse e-mail, le numéro de téléphone du vendeur et tout autre identifiant unique.

Reader’s Watchdog a recherché le numéro de téléphone « eBay », 803-602-4517, et a découvert qu’il faisait l’objet de plusieurs plaintes concernant des ventes frauduleuses de voiturettes de golf, de voitures et de camping-cars.

Lorsque Reader’s Watchdog a appelé le numéro, une femme qui a répondu au téléphone s’est identifiée comme une employée d’eBay. Lorsqu’on lui a demandé si le nombre était légitime, elle a répondu: «Un instant, s’il vous plaît», puis elle a raccroché.

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La Federal Trade Commission, une agence du gouvernement américain axée sur la protection des consommateurs, souligne que les cartes-cadeaux sont destinées aux cadeaux et non aux paiements.

Il conseille aux consommateurs qui pensent avoir été victime d’une arnaque de contacter immédiatement la société qui a émis la carte et d’aviser également le magasin où ils l’ont achetée.

Si vous avez déjà été victime d’une arnaque, a déclaré Eaton, plus vite vous vous en rendez compte, mieux c’est.

« Ils sont assis près de leur ordinateur et attendent que vous envoyiez cet e-mail », a-t-elle déclaré à propos des escrocs. «C’est de l’argent chaud. Ils veulent épuiser ces fonds le plus rapidement possible. »

Les émetteurs de cartes sont plus susceptibles de rendre de l’argent aux victimes si les fonds n’ont pas été dépensés.

Ceux qui ont été arnaqués peuvent déposer un rapport auprès de la FTC ou de leur procureur général. Les forces de l’ordre locales et fédérales prennent également des rapports sur les escroqueries, tout comme le Better Business Bureau.

Whitaker a déclaré qu’elle n’était pas optimiste quant aux personnes qui l’avaient arnaquée. La publication étant toujours sur Facebook pendant plus de deux semaines après avoir été victime d’une arnaque, Whitaker a voulu s’exprimer pour que les autres ne perdent pas leur argent.

« S’il y a quelque chose que je peux faire », a-t-elle dit, « cela empêche que cela arrive à quelqu’un d’autre. »

La colonne Reader’s Watchdog de Matthew Glowicki aide les lecteurs à obtenir des réponses et oblige les fonctionnaires, les entreprises et les particuliers à rendre des comptes. Contactez-le à watchdog@courierjournal.com, 502-582-4989 ou sur Twitter @mattglo. Soutenez le chien de garde du lecteur en vous abonnant aujourd’hui: courier-journal.com/mattg.